一条样本轨道改变为大量样本轨道的集合，导致整个《数理金融学》理论建立在错误的数学抽象基础上，并用描述大量样本轨道统计规律的数字特征来刻画一条样本轨道随时间演变的规律，必然会得出一系列与事实不符的错误结论，无法正确描述并解释股票价格波动现象及规律。 四）、BS期权定价公式成为导致金融危机的主要原因 《数理金融学》理论将股票价格错误地抽象为随机变量，导致建立的股票价格模型必然无法正确描述股票价格波动现象并预测其变化趋势，在实际应用时给金融市场带来巨大的灾难。 1973年，Black和Scholes基于随机变量假设推导出了著名的BS期权定价公式，由于从理论上解决了金融衍生产品的定价问题，BS期权定价公式对华尔街各种金融创新工具和金融创新产品的面世起到了重大推动作用，使华尔街金融市场获得了空前规模的发展。但是令人意外的是，BS期权定价公式在金融市场的大规模应用，竟成为直接导致1987、1997和2007年三次重大金融危机的关键原因。人们开始怀疑《数理金融学》理论究竟能否描述或解释金融市场的波动现象和演变规律，《数理金融学》面临严峻的危机和挑战。 畅销书《黑天鹅》作者纳西姆·塔勒布在《金融时报》上发表了题为“破坏市场的伪科学”专栏文章，对数理金融学理论进行了严厉的批判，我们从一次又一次的金融危机中得出一个结论：现代数理金融学理论的有效性与占星术一样不靠谱，数理金融学理论获得诺贝尔奖不仅仅是对科学的侮辱，数理金融学理论通过创造风险来危害金融系统，一直使金融体系面临崩溃的风险。 畅销书《致命数字》作者、全球顶级金融专家特里亚纳（Triana）在《教鸟儿飞行：量化模型是否会摧毁金融市场》一书中，不仅对数理金融学理论及数学模型存在的问题进行了全面的解读，而且也严厉批判了华尔街盲目迷信数理金融学数学模型，而不相信市场趋势的模型使用方式。特里亚纳从大量的金融市场案例分析中得出结论：BS期权定价公式是金融危机的罪魁祸首，数理金融学在金融领域的应用是失败的，金融工程应该为人类历史上最严重的金融危机负责。                     五、反证法证明股票价格不是随机变量   问题：假设S(t)为t时刻的股票价格，S(t)究竟是时间t的函数？还是t时刻的随机变量？      为什么股票价格不是随机变量？